Công an phường Long Thành đấu tranh với tội phạm "tín dụng đen", phát hiện 2 đối tượng cho vay lãi nặng

Công an phường Long Thành đấu tranh với tội phạm "tín dụng đen", phát hiện 2 đối tượng cho vay lãi nặng

Thực hiện cao điểm tấn công, trấn áp tội phạm, Công an phường Long Thành tiếp tục triển khai đồng bộ các biện pháp nghiệp vụ nhằm đấu tranh với các hành vi vi phạm pháp luật, trong đó tập trung xử lý tội phạm và vi phạm liên quan đến hoạt động cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, góp phần phòng ngừa nhiều loại tội phạm phát sinh từ "tín dụng đen", giữ vững an ninh, trật tự trên địa bàn.

Qua công tác nắm tình hình và điều tra, xác minh, Công an phường Long Thành đã phát hiện 02 đối tượng có dấu hiệu hoạt động cho vay lãi nặng trên địa bàn phường Long Thành và các khu vực giáp ranh.

Quá trình điều tra xác định Trần Thị Ngọc Hạnh, sinh năm 1987, hộ khẩu thường trú tại tổ 3, ấp Hòa Đồng, xã Định Quán, thành phố Đồng Nai; hiện cư trú tại ấp 2, phường Long Thành, đã thực hiện hành vi cho vay lãi nặng từ đầu năm 2025 đến nay theo hình thức vay lãi đứng.

Theo kết quả điều tra, người vay phải trả mức lãi từ 20% đến 25% mỗi tháng, tương đương từ 240% đến 300% một năm. Tiền lãi được thu hằng ngày cho đến khi người vay thanh toán hết tiền gốc. Đối tượng sử dụng tài khoản ngân hàng Techcombank mang tên Trần Thị Ngọc Hạnh để nhận tiền lãi hoặc trực tiếp nhận tiền từ người vay. Khi thực hiện việc cho vay, Hạnh không yêu cầu giấy vay nợ hoặc tài sản bảo đảm, người vay chỉ cần xuất trình căn cước công dân là có thể nhận tiền vay.

Kết quả điều tra bước đầu xác định số tiền thu lợi bất chính của Trần Thị Ngọc Hạnh là 69.844.624 đồng.

Đối tượng thứ hai được phát hiện là Trần Thị Tuyết Mai, sinh năm 1966, hộ khẩu thường trú tại khu phố Xóm Gốc, phường Long Thành; hiện cư trú tại khu phố 2, phường Long Thành.

Qua xác minh, Trần Thị Tuyết Mai thực hiện hoạt động cho vay lãi nặng từ năm 2024 đến nay dưới hai hình thức gồm vay góp và vay lãi đứng. Với hình thức vay góp, người vay phải trả cả tiền gốc và tiền lãi hằng ngày trong thời hạn 30 ngày, với mức lãi suất từ 183% đến 243% một năm. Đối với hình thức vay lãi đứng, người vay phải trả lãi tương đương 243% một năm và đóng tiền lãi mỗi ngày cho đến khi thanh toán hết khoản vay.

Tổng số tiền thu lợi bất chính bước đầu xác định đối với Trần Thị Tuyết Mai là 132.858.283 đồng.

Căn cứ tài liệu, chứng cứ thu thập được, hành vi của Trần Thị Ngọc Hạnh và Trần Thị Tuyết Mai có dấu hiệu của tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự" theo khoản 1 Điều 201 Bộ luật Hình sự. Hiện Công an phường Long Thành đang tiếp tục điều tra, củng cố hồ sơ để xử lý theo đúng quy định của pháp luật.

Theo lực lượng chức năng, hoạt động "tín dụng đen" luôn tiềm ẩn nhiều nguy cơ phát sinh các loại tội phạm như cưỡng đoạt tài sản, cố ý gây thương tích, bắt giữ người trái pháp luật và nhiều hành vi vi phạm khác, ảnh hưởng trực tiếp đến tình hình an ninh, trật tự tại địa phương. Vì vậy, việc phát hiện, đấu tranh và xử lý nghiêm các đối tượng cho vay lãi nặng có ý nghĩa quan trọng trong công tác phòng ngừa tội phạm từ sớm, từ xa.

Thời gian tới, Công an phường Long Thành sẽ tiếp tục tăng cường công tác nắm tình hình, chủ động phát hiện và xử lý nghiêm các hành vi liên quan đến "tín dụng đen", góp phần xây dựng môi trường sống an toàn, lành mạnh, bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của người dân.

Công an phường Long Thành đề nghị những người từng vay tiền của hai đối tượng nêu trên hoặc có thông tin liên quan đến hoạt động cho vay lãi nặng khẩn trương đến Công an phường Long Thành trình báo hoặc liên hệ qua số điện thoại 02513.547.546 để được tiếp nhận, giải quyết theo quy định của pháp luật.

Link Fanpage: Nhấn vào đây.